数字化投顾是近年来投顾行业中的热门词汇,数字化投顾是智能投顾的广义概念,指在用机器来代替人工投资顾问,来完成投资咨询过程中一项或多项核心环节。相对于传统投顾,数字化投顾提供了基于多种场景的资产配置计划,颠覆了传统投顾的单一的资产管理模式。民众投顾探索数字化投顾领域已有多年,致力于寻找传统投顾与数字化投顾的完美融合。
据了解,数字化投顾是智能投顾的广义概念,智能投顾则通常指根据个人投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求,运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型,为用户提供zui终的投资参考,并对市场的动态对资产配置再平衡提供建议。
而智能投顾这两年之所以会有较快的发展速度,除了跟人工智能技术提升有关的客观因素之外,还涉及到市场供与求的变化。传统财富管理机构的主要精力放在可投资资产较大的高净值人群,财富管理市场的长尾客户的理财需求大多都得不到满足,强烈的供需矛盾催生智能投顾发展。
作为证券投顾行业的先行者,民众投顾一直在探索尖端科技与传统客户服务之间的完美平衡。
民众投顾钻研智慧投顾领域已有多年,通过资产组合理论相关的算法来搭建数据模型和后台算法,为投资者提供智能化和自动化的资产配置建议。同时,民众投顾率先通过移动互联网技术,将传统投顾服务细分,提出微服务概念,并完成了微投顾服务的规划与基础建设。
如今,民众投顾为进一步开拓投顾业务的市场,成立了合肥、广州、长沙等分公司,将业务的版图进一步扩大。